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选好中介机构,保障受益人权益

原文出自:本网发布时间:2016-07-07 09:50:00浏览次数:1216次

       信托公司从事信托活动,在某些专业领域往往会借助专业中介机构的力量,如每个集合资金信托计划需要有律师事务所出具的法律意见书,项目抵押物资产价值确定需要依靠评估机构出具评估报告,还有一些需要会计师事务所、公证处出具专业文书。因此,选好专业中介机构,对最终能否保障受益人权益至关重要。方正东亚信托经过多年摸索,建立了一套完整的中介机构管理机制。

       一是严审资质把好准入关。

       针对不同业务类型的中介机构,分别建立入库资格准入标准,实行筛选、复查、审议三级资格审查制度。从中介机构成立时间、资质、具备执业资格人员数量、质量控制体系建设、服务收费标准以及与其他金融机构合作情况等多角度进行审查,并采取实地考察、调查是否因违规受过处罚等方式进行核查,防止中介机构弄虚作假获取合作资格现象,保证入库中介机构具备较高的服务能力。

       二是综合比较把好选聘关。

       在选用中介机构时,业务部门从备选库中选择两家及以上中介机构进行比较,选用服务质量好、费用优惠的中介机构,评估机构则要求选择对抵押物预评估价值最低的一家。同时,公司法务、风控部门对业务部门的选用以及中介机构提供的服务进行审查,以保证所选中介机构及提供服务的公允性。

       三是定期考评把好退出关。

       公司建立了备选库退出机制,每年定期组织专班,对备选库中的中介机构服务情况进行综合评价。评价工作主要包括中介机构的服务质量、工作态度、工作效率、执业行为、职业道德及沟通能力等方面,根据日常服务质效和年度考评结果,淘汰不合格中介机构。每年结合实际情况调整备选库名单,促使中介机构保持良好的服务水平。

       四是事后监督把好整改关。

       基于中介机构服务在项目运作中的重要性,公司审计部门持续对中介机构选聘管理和中介机构的服务情况进行监督检查。除了对律师事务所、评估机构和公证处等中介机构的执业质量予以持续关注,及时反馈未审慎执业的中介机构信息外,还着重对管理效用进行评价,提出建议,促进公司不断改进中介机构管理。

       方正东亚信托成立六年来,管理的信托资产规模累计4000多亿元,聘请的各类专业中介机构共有二十多家,期间,对专业中介机构聘用管理进行了多次规范,中介机构服务质量持续提升,有效防范了项目风险,保障了受益人权益。


作者: 方正东亚信托审计稽核部总经理  高艺