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【金牌理财师专访】何莉娅:抱最大的希望,尽最大的努力,做最好的安排

原文出自:本网发布时间:2021-04-01 14:04:11浏览次数:121次

入行十多年的何莉娅,知性、干练、侃侃而谈。去年,她凭借专业的精神和出色的业绩,成为国通信托2020年度“金牌理财师”。是什么让她从国通信托众多优秀的理财师中脱颖而出呢?今天专程邀请到何莉娅做客国小通访谈室,和大家分享下她在财富管理领域的经验和经历。

个人小档案:毕业于南京大学,硕士学历,信托公司逾十年工作经历,于2018年加入国通信托,现任国通信托江苏区兼南京分中心负责人。

抱最大的希望,尽最大的努力,做最好的安排。

——何莉娅


国小通:您觉得一名优秀理财师最重要的特质是什么?

何莉娅:一名优秀的理财师是需要多方面的综合素质,但最重要的是影响他人的能力,这个影响能力的背后是自我持续的学习积累,丰富的自我实践,以及正向成长带来的良性体现。用正能量影响共事的伙伴,影响客户,帮助他人实现财富目标,最终达成工作绩效。


国小通:在同陌生客户沟通联系的时候也会有被拒绝的时候吧?当时的心态如何?有这方面的建议吗?

何莉娅:一路走来,被拒绝的经历太多啦。刚从业的时候,遇到拒绝当然也会有失落和沮丧。但要强的性格和坚定的信念,总有不放弃的念头推动自己再次尝试被拒绝的可能。现在的我觉得可以重新定义拒绝。拒绝本身并不代表恶意,拒绝是任何人对不熟悉的事务的本能反应,不存在对我或者对公司对产品的否定。从被拒绝到让客户接受的过程,恰恰是宣传自己、宣传公司的过程,更是我们个人能力的修炼过程。感谢拒绝,它让我们内心更强大,更从容。做业务拼的就是心态,把心态放平和,不为物喜不为己悲,踏踏实实做好每件事,认认真真过好每一天。


国小通:你是如何打理自己个人或者家庭资产?

何莉娅:主要分为三部分:首先是规划保障性资产,配置财产险和以重疾为主的寿险,为可能发生的突发意外提供保障。其次是预留流动性资产,放置少量流动资金在货币基金或短期现金管理类理财产品来应对日常的支出。最后是管理投资收益性资产,分散配置于信托和房地产等,来实现自我财富的保值和增值。


国小通:金融行业压力都比较大,你是如何缓解的?或者您有什么爱好或者娱乐吗?

何莉娅:作为一个人到中年的职业经理人,多重的社会角色让我无法规避来自生活和工作的压力。但是工作本身对我来说是工作,也是享受,因为我和我的客户都早已成为多年的朋友,天天和自己的朋友打交道,与其说是工作,不如说是工作带给我的另一种福利。感恩公司,感恩工作,感恩客户。

另外,我喜欢旅游,喜欢自驾,和家人至亲一起到世界各地走走看看,感受不同角落的风土人情,享受和家人相处的美好时光。但是因为去年疫情,这个爱好暂停了。未来疫情好转了,我还想继续带着家人去看世界。

国小通:平时一般用什么方式提升自己?

何莉娅:平时一般会通过阅读专业期刊;看知名财经人士的直播讲座;保持和业内优秀人士良好互动,定期交流,也是一种彼此促进。


国小通:如何向投资者解释财产中的风险?

何莉娅:只要某一事件的发生存在着两种或两种以上的可能性,那么这件事被认定是存在风险的。在投资实务中,风险指的是损失的不确定性。这种不确定性包括损失发生与否的不确定性、发生时间的不确定性和导致结果的不确定性。很多客户一提到风险,就会被误认为是损失,实际上风险是一种概率,也就是说风险是可能损失,可能不损失。对于我来说,首先应该带领投资者要认知风险的客观存在,其次是帮助投资者去识别和衡量风险,然后是建议有效的风险管理的应对措施。